Capital de giro é a nomenclatura para uma quantia de recursos financeiros utilizada para suprir as necessidades financeiras para a operação de uma empresa. Através deste recurso a companhia ou estabelecimento poderá garantir seu funcionamento, de sua concepção até momentos de faturamento abaixo do projetado.
Sabendo que o bom funcionamento de uma empresa é diretamente proporcional à sua saúde financeira, devemos ter em mente que se as finanças não vão bem, consequentemente, o negócio também não vai. Por isso, é importante manter o capital de giro sempre alinhado à real necessidade da empresa. Isso faz com que o negócio funcione de forma sustentável e garante um fluxo de caixa positivo.
Para auxiliar você a entender como manter seu recurso de modo estável, trazemos 3 dicas valiosas ao seu negócio:
1. Planejamento Financeiro
Parte essencial do negócio, a estruturação de um planejamento financeiro é fundamental para ter sucesso na gestão de seu capital de giro. Para tal, o plano deve contemplar as perspectivas do cenário de curto, médio e longo prazo, mapeando ações da empresa do modo mais abrangente possível. Com o planejamento financeiro será possível detectar gargalos para otimizar seus recursos e alocar o montante disponível de forma mais adequada.
Para saber com precisão a quantia que corresponde ao seu capital de giro, considere apenas quanto de dinheiro está disponível em conta. Valores como os que já tenham nota fiscal emitida e os pagamentos que já foram fechados e aceitos são exemplos do que considerar.
2. Acompanhamento do Fluxo de Caixa
É extremamente importante avaliar e acompanhar o fluxo de caixa da empresa. Manter constância nesse processo é mandatório: o fluxo de caixa deve ser monitorado de forma periódica, pois é por meio dele que todas as entradas e saídas vão ser acompanhadas e comparadas com o dia a dia da empresa.
Lançar com precisão estes dados também impacta diretamente no seu capital de giro (nesta parte erros não podem existir!).
3. Gerenciamento do Estoque
O estoque costuma ser a maior preocupação de novos (e até antigos) empreendedores e empresas. Por isso, muitas vezes, investe-se nele de modo impensado, e por consequência tem-se mercadorias paradas e sem rotatividade, o que pode representar diminuição de capital de giro e perda de lucros possíveis.
Devemos considerar para estoque um plano estratégico adequado, uma vez que o mesmo deve ser provisionado para ter mais itens do que tem maior saída para a empresa. Com isso otimiza-se espaço físico e os custos inerentes à ele, além de poder ter valores direcionados para negociação de compra de itens que podem gerar vendas imediatas. Ainda que a empresa lide com estoques de mercadorias sazonais, é fundamental considerar um plano para que o estoque seja adequado para ter equilíbrio entre a quantidade de produtos comprados e vendidos.
Dica Adicional
Por fim, gostaríamos de lembrar a importância e sucesso que é para a saúde financeira de seu negócio ter uma boa negociação com seus fornecedores e atenção aos recebíveis da empresa.
No caso dos fornecedores, deve-se considerar e negociar pela busca de melhores condições de pagamento e parcelamento, ou para os casos de pagamento à vista considerar um desconto mais agressivo!
Já para os recebíveis, atenção especial aos valores previstos para recebimento nos meses vindouros. Acompanhar seus recebíveis torna possível a elaboração de previsões de quando será mais necessária a contenção do capital de giro da empresa, além de auxiliar em tomadas de decisões.
A Carpe Diem está pronta para te auxiliar na organização e planejamento financeiro de sua empresa! Fale conosco e comece a se programar agora!